诈骗套路：操作失误却要先转账
作者：菠菜论坛-菠菜圈 发布时间： 2023.8.19
“工作人员”操作失误将使您利益受损？转账取消后就退还？小心，转出去的钱可能一去不复返。
2021年8月28日，山东青岛的王女士急匆匆来到派出所报警，自称有人冒充“财务经理”，被骗187900元。经了解，8月28日上午，正在上班的王女士接到一个009开头的无归属地电话，接通后，对方称自己是某“财务经理”，因为不小心操作将王女士列为代理商，导致系统每月会自动在其名下的银行卡扣除500元费用。
乍一听，王女士赶忙问对方怎么办才好。“财务经理”让王女士不必担心，只需将王女士名下银行卡的钱转入指定账户，待其从系统后台将代理商认证取消后，再将钱款转回即可。听到对方说得这么省事，加上听到“财务经理”不断道歉，王女士便按照提示操作，先后从两张银行卡内将187900元人民币转入对方提供的银行账户。
在王女士通话时，青岛即墨公安分局反诈中心发出预警，王女士接到的疑为诈骗电话，民警不断拨打王女士电话，对方却一直占线。待王女士按照对方电话要求操作完挂断电话后，民警终于联系上王女士。此时，王女士才恍然大悟，急忙来到北安派出所报警。
接警后，民警紧急启动止付程序，对涉案银行账户冻结后发现王女士的187900元仅剩49140元，其余已经被犯罪分子转走。反诈中心民警迅速对王女士保存的转账信息进行研判，9月7日，办案组民警发现其中一名犯罪嫌疑人在淄博市，在当地警方配合下，民警于9月8日14时许将犯罪嫌疑人李某成抓获。随后，民警顺线摸排，成功锁定另外一名犯罪嫌疑人斯某，并于9月25日赶赴河北省，在当地警方配合下，经过连续7个小时的蹲守，成功将外出归来的斯某抓获。
经审查，斯某供述其在上网时，有人招募银行卡操作兼职赚取手续费，贪图便宜的斯某随即办理5张有U盾及绑定电话卡的银行卡，在几天内根据对方要求进行转账操作，并获利3000元好处费。审讯完斯某已是26日凌晨3时，民警来不及休息连夜乘车赶往辽宁省阜新市。9月27日晚19时，斯某同伙李某被抓获。
迫于警方压力，李某丈夫顾某主动到北安派出所投案自首，交代了2021年6月至8月，自己伙同朋友邱某、张某先后办理13张银行卡，并以每张500元好处费购买。10月18日，办案民警再次北上赶到辽宁省沈阳市，抓获邱某、张某等五名犯罪嫌疑人。
目前，被骗187900元已经全部追回，9名犯罪嫌疑人已被即墨警方依法采取刑事强制措施，“财务经理”正在进一步抓捕中。
菠菜论坛菠菜圈站长提醒：
1、接到所谓“客服”的电话无法辨别真假时，请一定记住，只要对方提出与钱相关的要求时，便要提高警惕捂住自己的钱袋子，千万不能向对方转账、汇款，也不要提供银行卡密码、验证码。
2、提高防范意识，要通过电商平台进行沟通，通过官方途径解决问题。
3、如发现被骗，请立即报警。
